Description
Pour une analyse détaillée de votre situation financière actuelle et des prévisions pour l’avenir, afin de prendre des décisions éclairées (embauches, investissements…)
Analyse Financière Actuelle
📌 Objectif : Comprendre la santé financière de l’entreprise à l’instant T.
Analyse des États Financiers
- Bilan (Structure financière)
- Actifs (ce que possède l’entreprise)
- Passifs (dettes et capitaux propres)
- Etc…
- Compte de Résultat (Performance opérationnelle)
- Chiffre d’affaires (CA)
- Coût des ventes (Marge brute = CA – Coût des ventes)
- Etc…
- Flux de Trésorerie (Capacité à générer du cash)
- Trésorerie opérationnelle : Activité principale
- Trésorerie d’investissement : Achats d’actifs, expansion
- Etc…
Prévisions Financières
📌 Objectif : Anticiper la performance future et évaluer l’impact des décisions stratégiques.
Approche des Prévisions
- Projection des Revenus
- Analyse des tendances passées
- Facteurs de croissance (nouveaux marchés, augmentation des ventes…)
- Projection des Dépenses
- Coûts fixes et variables
- Investissements futurs (machines, logiciels…)
- Impact d’une embauche sur la rentabilité
- Flux de Trésorerie Prévisionnel
- Solvabilité et capacité à financer la croissance
- Besoin de financement externe ?
- Scénarios & Stress Test
- Scénario optimiste : Forte croissance
- Scénario réaliste : Croissance modérée
- Scénario pessimiste : Baisse d’activité
Prise de Décision : Embauches, Investissements…
📌 Objectif : Optimiser les ressources pour maximiser la rentabilité.
- Décision d’Embauche
Capacité financière à supporter les nouveaux salaires ?
ROI attendu des nouveaux recrutements ?
Besoin immédiat ou anticipation de croissance ?
- Décision d’Investissement
Achat d’équipements : Impact sur la trésorerie et amortissement
Expansion : Bénéfice vs coût du financement
Endettement maîtrisé ou besoin d’investisseurs ?
